bob体育综合官方APP下载⑵Segmentation:绩效管理，分析理专生产力与客户分类，订立绩效指标以提高销华管理纪律与方 法，促进前线员工与优先理财客户关系之深化
提供给客户财富管理［Wealth Management,以下简称WM］服务，举凡在:银行,保险,证券, 基金..等金融行业，都枳极推展WM业务，而其中以银行所提供的WM业务最完整，将客户时 象区分散户/贵宾理财/私人银行，如下例：［HSBC WM组织图］
银行产品最丰富完整：从传统只做「存放款与销售基金」，辟出专区专做「理财规划与资产管理」， 提供高净值客户（High-net-worth Clients）有关现金、证券、保险、信用、投资管理，以及税务、 退休及财产规划等一系列金融服务。
(1)市场研究分析(Market Research),金融环境走势变化分析分析，私人银行配备首席分析经济师 专门研究金融市场和金融产品，为投资决策提供有力地支持
1）是Wealth Management中最高级的局部，针对资产规模（AUM：Asset Under Management）US$50万以上的VIP大户（人口金字塔上端区块的个人有饯大户），提供量身订做 的个人理财服务。有别于贵宾理财，PB更重保密、保值、风险分散、节税及信托规划…
结构性产品，跟某一个期货挂钩的产品，还有基金、保险的 基本理财产品：UBS已不卖保险产品（因遗产税降低， 加上只能销售外商保险公司产品，但外商保险公司现多 被合并为木土保险公司